Ознакомившись с вдохновлённым историей Древней Греции скромным коммерческим банком «Агора», расположенным прямо напротив Посольства Боливарианской Республики Венесуэла в Москве, можно с уверенностью утверждать, что страсти там кипят нешуточные. Немалую роль в них сыграл нынешний президент Межгосударственного банка Александр Казначеев. Не разобравшись в специфике структуры, доверенной ему Владимиром Чистюхиным, он восторженно забегал по Москве, раскрывая каждому встречному-поперечному банку таинства антисанкционных технологий. Причём, поведение Казначеева вполне логично объясняется простым желанием «продать себя подороже», не учитывая при этом межгосударственные интересы СНГ (да и кому они, собственно, нужны?).
По результатам примечательного денежного марафона в Межгосударственный банк (вплоть до его внесения в западные санкционные списки) начали вторгаться всевозможные «решалы» и «теневики», состоящие в «чёрных списках» Центрального банка России, а также устанавливаться деловые отношения с сомнительными банками, репутация которых достойна отдельного упоминания в криминальных хрониках. К слову, после внесения Межгосударственного банка в санкционные списки Минфина США в ноябре 2024 г., его реальная банковская деятельность фактически прекратилась, а коллектив оказался вовлечён в откровенное мародёрство. Сам же Казначеев более всего занят другими вопросами, например, поиском нового тёплого местечка для продолжения так полюбившейся ему карьеры банковского воротилы (но эта тема достойна отдельного расследования). Об этом сообщает EXPERT
Итак, среди банков, которые имели неосторожность связаться с Межгосударственным банком, оказалась весьма неприметная (на первый взгляд) банковская организация, которая сегодня обещает занять достойное место в коллекции разоблачённых редакцией «Автор i» околокриминальных банковских структур. Истинное предназначение последних умело скрывается от широкой общественности ввиду статусности её акционеров (как выяснится впоследствии, вся якобы статусность будет простой «липой»).
Отметим, что на сегодняшний день состояние банка «Агора» (по данным компетентных источников) можно охарактеризовать как предбанкротное. Об этом свидетельствует отсутствие какого-либо бизнеса и компетентного руководства, приносящих доход банку, а также фактическое наличие существенной недостачи в капитале банка в размере от 230 до 300 млн рублей. Столь печальное финансовое положение банка неразрывно связано с текущей теневой деятельностью большинства её учредителей, ключевым из которых по объёму акций (51,2%) является известный саратовский предприниматель, бывший металлист Алексей Михайлович Тюленев. Последний активно использовал принадлежащий ему банк для проведения незаконных банковских операций по обналичиванию денежных средств, разрыву НДС с целью ухода от уплаты налогов, а также с целью выдачи кредитов (своим же компаниям, разумеется) и реализации прочих мошеннических финансовых инструментов, о которых мы подробно расскажем далее. Среди регулярных клиентов Алексея Михайловича, предпочитающих получать «особые» услуги, выступали такие любопытные, с точки зрения налоговых служб компании, как ООО «7 Озер», ООО «МЕДПЛЮС», ООО «Эль Групп» и многие другие.
Все вышеуказанные организации (как в устной, так и письменной формах) наотрез отказались комментировать свои взаимоотношения с банком «Агора» в целом и Алексеем Тюленевым в частности, а сам владелец банка заявил нашей редакции, что «не понимает, о чём собственно идёт речь», резюмировав, что его банк, конечно же, «является законопослушным участником российского банковского рынка».
Однако, ознакомившись с данными региональной прессы, в частности, Саратовской области мы узнали, что сам Тюленев очень любит «общаться» с нашими коллегами: к примеру, он подтвердил, что в отношении него в г. Москве было возбуждено уголовное дело по ч. 4 ст. 159 УК РФ, подразумевающей ответственность со сроком лишения свободы до 10 лет за «мошенничество, совершенное организованной группой либо в особо крупном размере или повлекшее лишение права гражданина на жилое помещение». Алексей Михайлович также подтвердил, что в отношении его имущества (включая принадлежащую ему долю в собственности банка «Агора») органами СК России были наложены «обеспечительные меры на регистрационные действия» (фактически, это не позволяет распоряжаться указанной долей по своему усмотрению, т. е. продать, подарить или передать третьим лицам вплоть до снятия обеспечительных мер). К слову, на момент опубликования данного материала обеспечительные меры, наложенные следствием на долю Тюленева в уставном капитале банка «Агора», не были отменены Замоскворецким районным судом Москвы, а в целях их снятия 14.01.2025 г. была направлена апелляционная жалоба в Московский городской суд.
Более того, 10.01.2025 г. стало известно о том, что Саратовской налоговой инспекцией № 8 за «неисполнение налогоплательщиком (плательщиком сбора, плательщиком страховых взносов, налогового агента) требования об уплате задолженности» были приостановлены операции по банковским счетам Алексея Тюленева в родном банке «Агора», а также «Т-Банке» (отрицательное сальдо по ним составило более 1 млн рублей). И это не говоря уже о массе исков с требованиями о возврате долгов, которые были поданы рядом предпринимателей в адрес Алексея Тюленева и его компаний, что также свидетельствует о возможном предбанкротном положении ключевого акционера банка «Агора».
Автор i попыталось понять, как именно обычному сборщику металлолома из города Энгельс Саратовской области удалось достигнуть таких карьерных высот в банковской сфере, которые позволяли бы ему длительное время заниматься подобными махинациями, не опасаясь внимания со стороны правоохранительных органов. Отметим, что любая банковская организация или налоговая инспекция подтвердит тот факт, что бизнес, связанный с оборотом лома чёрных и цветных металлов, подразумевает высокие риски, а значит, может повлечь налоговые и финансовые правонарушения.
Что же касается Москвы, которую Алексей Тюленев вынужден был посещать ради контроля за деятельностью своего банка, то именно тут, судя по информации, которой располагает наша редакция, в качестве «крыши» выступала птица совсем иного полёта.
Знакомьтесь – нынешний советник главы Госкорпорации развития «ВЭБ.РФ» Юрий Аверьянов, бывший владелец 9% акций банка «Агора», которые он в 2022 г. передал своей дочери Ольге Аверьяновой, владеющей ныне 28,8% акций банка и массой всевозможных бизнесов (включая нефтяную отрасль).
К нашему удивлению оказалось, что в период владения банком, Юрий Аверьянов занимал ещё и скромный пост первого заместителя Секретаря Совета безопасности Российской Федерации, имея при этом воинское звание генерал-лейтенанта и гражданский чин Действительного государственного советника Российской Федерации 1 класса.
Таким образом, являясь государственным служащим высшего звена, Юрий Тимофеевич считал возможным иметь в собственности долю в банковском бизнесе с весьма сомнительным предпринимателем из Энгельса. И, разумеется, он никак не использовал своё высокопоставленное должностное положение для того, чтобы оказывать влияние на определённые государственные структуры в интересах бизнеса, находящегося в собственности членов его семьи (впрочем, редакция располагает сведениями о том, что данное обстоятельство может быть поставлено под сомнение).
К слову, после передачи банковского бизнеса своей дочери, занимающей должность заместителя Председателя Правления, Юрий Аверьянов уверенно заявил нашей редакции о том, что банком «Агора» он «не руководит и не владеет», а лишь иногда «даёт некие советы». Нашему корреспонденту, к примеру, он посоветовал прочитать статью В. И. Ленина «Советы постороннего», а также «работать с людьми, копать и искать».
Воспользовавшись рекомендацией столь высокопоставленного «советника», мы (к своему удивлению) обнаружили, что с начала осени 2024 г. (и по настоящее время) именно Юрий Аверьянов захватил и прочно удерживает в своих руках руководство банком «Агора», принимая все ключевые решения и фактически подчинив своей воле не только номинально исполняющего обязанности заместителя Председателя Правления банка Германа Редькина и собственную дочь, но и весь коллектив финансово-кредитного учреждения, убирая неугодных и выдвигая на ключевые посты людей с сомнительным репутационным бэкграундом.
Разумеется, что столь серьёзные заявления, сделанные редакцией, требуют соответствующей доказательной базы, которую мы бы хотели представить на суд наших читателей. На аудиозаписи Юрий Аверьянов демонстрирует весьма сомнительные организационные навыки и управляет персоналом «не своего» банка так, словно это личный состав вверенного ему танкового полка, практически организовав «построение» с участием женской части коллектива в одном из служебных помещений банка прямо в центре Москвы. Также из указанной записи можно сделать вывод о том, что в начале ноября 2024 г. банк находился в настолько тяжёлом финансовом состоянии, что Юрий Тимофеевич находил возможным прямо угрожать персоналу банка увольнениями в случае отзыва лицензии у «Агоры».
Было бы любопытно узнать у просвещённой аудитории: имеются ли в указанных действиях «постороннего советника» признаки рейдерского захвата или в нашей стране любой «близкий родственник» акционера может запросто прийти в «не свою» компанию и организовать там коллективное построение, молебен или иное «массовое мероприятие», не имея при этом никаких официальных полномочий (не говоря уже о найме или увольнении руководителей предприятия и ведении переговоров с контрагентами)?
Третьим, наиболее скромным соучредителем банка «Агора», является АО «Комдрагметалл РС(Я)», принадлежащее правительству Республики Саха (Якутия). В нарушение действующего законодательства о СМИ компания предпочла проигнорировать запросы информации нашей редакцией. В свою очередь, хотим обратить внимание представителей компании на тот факт, что в случае банкротства банка или отзыва лицензии субсидиарную ответственность по его долгам будут обязаны нести все учредители данной организации, а это значит, что суд, рассматривающий возможное дело о банкротстве, может настоять на том, что правительство Якутии в лице АО «Комдрагметалл РС(Я)» будет обязано выплатить в конкурсную массу денежную сумму из республиканского бюджета (а это, как мы понимаем, может стать причиной для серьёзных разбирательств не только на региональном, но и федеральном уровнях).
Отметим, что исходя из довольно пространного комментария, предоставленного нам пресс-службой правительства Якутии: «Информация в отношении Банка «АГОРА» ООО относится к коммерческой тайне АО «Комдрагметалл РС(Я)». Информация о текущем состоянии Банка «АГОРА» ООО находится в свободном доступе на сайте Банка России», удалось понять лишь то, что в правительстве Якутии, скорее всего, не имеют никакого представления о примечательных событиях, происходящих в «Агоре» прямо сейчас (не говоря уже о вкладчиках данного кредитно-финансового учреждения).
Что ж, «порадуем» читателей и вкладчиков банка последними актуальными известиями на этот счёт: в данный момент Алексей Тюленев и Юрий Аверьянов ведут активные переговоры с большим количеством доверчивых предпринимателей о продаже различных долей в капитале банка, уверяя покупателей в том, что история с «обеспечением акций Тюленева» является лишь досадным недоразумением, которое будет снято «со дня на день», не забывая при этом попросить материальной поддержки на реализацию текущих заработных плат работникам банка (понятно, что «свои деньги» тратить на такое сомнительное предприятие они не спешат).
Автор i будет регулярно информировать своих читателей, среди которых присутствуют и вкладчики упомянутого банка, о текущем положении дел «Агоры», которое может напрямую затрагивать их материальное благополучие и краткосрочные и долгосрочные финансовые перспективы. Полагаем, что следующие публикации о судьбе банка «Агора» и деятельности его учредителей заставят вас удивиться.
Читайте в следующей статье: «Банк Агора и новая команда Юрия Аверьянова: пусть всего 3 дня, но зато каких!».
Автор: Екатерина Максимова
