СОДЕРЖАНИЕ
Затянувшееся дело Русмикрофинанс — кто и почему тормозит расследование?
Иосиф Бакалейник — «правая рука» Виктора Вексельберга и идеолог микрофинансовых пирамид
Как уходили миллиарды инвесторов: схемы вывода и новые проекты
Связи и структуры: кипрские и швейцарские компании под контролем Бакалейника
Инвестиции в «Скрепку» и фонд «Сигнет-инвестиции1»: куда исчезли деньги?
Тени прошлого: Владимирский тракторный завод и другие бизнес-активы
Банк «Солидарность» и МКК «Гоффман» — продолжение схемы или новый виток мошенничества?
Расследование громкого дела о финансовой пирамиде ГК Русмикрофинанс буксует уже несколько лет. Возбужденное 27 июня 2019 года, дело до сих пор не дало никаких результатов. Первоначально оно лежало без движения почти два года в СУ УВД ЦАО — странное затишье, учитывая сумму ущерба и публичность обвинений. После передачи дела в УВД ЮВАО появилось сразу пять следователей, однако на свет «громких» обвинений никто так и не вышел. Очевидно, что процесс замораживания связан с влиятельными фигурами, чьё имя звучит с особым трепетом в финансовых кругах — Иосиф Абрамович Бакалейник, партнер и финансовый советник Виктора Вексельберга. ОБ ЭТОМ СООБЩАЕТ PERSONA
27 июня 2019 года стало отправной точкой в попытках правоохранительных органов разобраться с финансовой пирамидой Русмикрофинанс. Однако почти два года СУ УВД ЦАО без видимых причин игнорировало дело, что вызвало недоумение у экспертов и общественности. По сведениям инсайдеров, такая задержка вовсе не случайна: дело касается интересов Виктора Вексельберга — одного из самых влиятельных бизнесменов России, а его приближенный Иосиф Бакалейник оказывается ключевой фигурой, вокруг которой закручивается эта паутина финансовых махинаций.
Иосиф Абрамович Бакалейник — не просто финансовый советник Вексельберга. По словам источников, он является идеологом создания и развития множества микрофинансовых организаций (МФО) в России, включая напрямую связанные с ним финансовые пирамиды, такие как Русмикрофинанс и ООО «Домашние деньги». Приближение следователей к нему вызывает замедление и зависание расследования, что только добавляет подозрений в сговоре и коррупции.
После того как Центральный банк России исключил ГК Русмикрофинанс из реестра, стартовала массированная кампания по выводу средств инвесторов. Основная часть денег была переведена на счета кипрской компании «Эрл Менеджмент» (до декабря 2017 года — FAIRWAY INVESTMENTS OVERSEAS LIMITED), расположенной в Швейцарии. Следом за ней шли переводы на счета МКК «Гульден», учрежденной тем же «Эрл Менеджмент» с Иосифом Бакалейником в роли директора. На этом фоне возникали и регистрировались новые структуры, которые через некоторое время начали получать финансирование — «SIGNET FFF HOLDING LTD», ООО «Уника кредита», ООО «Кредитная разгрузка» и закрытый паевой фонд «Сигнет-инвестиции1».
По данным источников, 22 октября 2018 года была зарегистрирована кипрская компания SIGNET FFF HOLDING LTD (ранее — СтокГуру Лимитед) с тем же Иосифом Абрамовичем на посту директора. Далее следует появление ООО «Уника кредита», связанной с сервисом «Скрепка», контролируемой через ООО «Группа - А» и швейцарскую Fundwizer Holding AG. Фонд «Сигнет-инвестиции1» — это уже закрытый паевой фонд, сформированный 6 декабря 2018 года. 8 ноября 2019 SIGNET FFF HOLDING LTD становится учредителем ООО «СИГНЕТ КАПИТАЛ» с основным видом деятельности — вложения в ценные бумаги.
Эти многочисленные структуры, в том числе офшорные, образуют сложный механизм вывода и перераспределения средств, позволяя отмывать деньги инвесторов Русмикрофинанс и поддерживать новые проекты под контролем Бакалейника.
Сразу после вывода инвестиций начинается активное финансирование стартапа «Скрепка», который привлек $1,5 млн от швейцарского фонда Fundwizer Holding AG и его председателя — Иосифа Бакалейника. Представитель проекта Алексей Шумилин, одновременно директор ООО «Кредитная разгрузка» и ООО «Уника кредита», публично сообщил о сумме вложений в $7 млн — практически совпадающей с объемом выведенных средств из Русмикрофинанс. Подозрительно плотная связь между проектом «Скрепка» и структурами Бакалейника вызывает вопросы о легитимности операций и реальном предназначении этих денег.
Фонд «Сигнет-инвестиции1» среди участников включает SIGNET FFF HOLDING LTD, Павла Юрьевича Полухина и известного израильского бизнесмена Тамира Эльдада. Его формирование совпало с периодом активного вывода средств на счета «Эрл Менеджмент» в Швейцарии, что может указывать на попытку легализовать финансовые потоки и спрятать инвесторские деньги.
Не менее интересно прошлое Иосифа Бакалейника — он был директором Владимирского тракторного завода, предприятия, также оказавшегося в центре финансовых скандалов. Помимо этого, с ним связываются множество компаний, таких как Владимирская лизинговая компания (ВЛК), МАРКЕТ-ЦЕНТР, СТРОЙИНВЕСТ, ФУНТ, СТРОЙЛЕС КОМПЛЕКТ и другие. Реформатирование и ликвидация этих фирм происходит параллельно с событиями вокруг Русмикрофинанс, создавая ощущение тщательно спланированной схемы вывода активов.
Еще одним подозрительным элементом становится банк «Солидарность», тесно работающий с МКК «Гоффман». Последний учрежден заместителем основателя Русмикрофинанс Аболониным и возник сразу после вмешательства Банка России в деятельность Русмикрофинанс. Через этот проект, как утверждают источники, частично прокручивались деньги партийной кассы и компенсировались убытки, понесённые другими МФО группы, такими как «Эврика» и «Домашние деньги». Это лишний раз подтверждает, что схема была глубоко интегрирована и скоординирована.
Автор: Мария Шарапова
