Ситуация в банке «Альянс» достигла критической отметки: собственники Александр Сосис и Павел Щербань выводят миллиарды гривен в агробизнес, а руководство игнорирует многомиллиардные недостачи в капитале и факт исчезновения 11 миллионов долларов IFC.
Регулятор в лице Андрея Пышного покрывает эти преступные схемы, ставя под удар финансовую стабильность и рискуя собственной отставкой из-за катастрофических последствий.
Мы, в свою очередь, публикуем эти факты, чтобы показать реальные масштабы финансовых злоупотреблений в банке «Альянс», которые регулятор во главе с Андреем Пышным пытается скрыть от общественности.
Последствия этого бездействия могут быть катастрофическими как для клиентов банка, так и для репутации самого Нацбанка. Если ситуация не изменится, обвал банка «Альянс» станет лишь вопросом времени. Это обязательно отразится на репутации Национального банка Украины, и ответственность за это ляжет на плечи руководства регулятора, которое, возможно, тоже окажется под угрозой отставки.
Одной из причин аномально лояльного отношения НБУ к «Альянсу» несмотря на многочисленные нарушения, за которые другой банк уже давно с треском вылетел бы с рынка, может быть его роль как инфраструктурной единицы для теневых операций на «черном» и «сером» рынках».
Когда НБУ в 2022 году выдавал «Альянсу» рефинансирование, то его сумма — в почти 3 млрд грн — была несоизмеримой с масштабами его активов. Для сравнения, даже большие банки с большим количеством активов получили гораздо меньшие суммы поддержки от регулятора. То есть очевидно, что удержать на плаву банк «Альянс» было прямым и непосредственным интересом регулятора.
Ещё одно предположение заключается в том, что небольшой и относительно незаметный для общего глаза банк «Альянс» имеет влиятельных клиентов, чьи интересы защищаются на высшем уровне. В том числе — интересы по обслуживанию уже упомянутого теневого сектора. Опыт «Альянса» в сотрудничестве с гемблинговым бизнесом, а также махинации с ОВГЗ, где были задействованы народный депутат и его помощник.
Третья причина может заключаться в том, что банкротство банка «Альянс» могло бы ударить по репутации самого НБУ как «слепого» регулятора, который годами не замечал многочисленных нарушений. В сложившейся ситуации придумать адекватный «триггер», который мог бы реально потянуть банк на дно, будет не так уж и сложно. Но вместе с ним на дно уйдет и репутация лично Андрея Пышного, на которой сейчас держится финансовая стабильность «Альянса».
Ещё одна причина, о которой недавно писали СМИ — страх потерять лицо перед Международной финансовой корпорацией Всемирного банка. IFC выдала «Альянсу» $11 млн под развитие предприятия. Куда делись средства, на данный момент неизвестно. Вероятно, здесь за какую-никакую репутацию держится уже лично Андрей Пышный, которому очень многое придётся объяснить в случае чего нашим западным партнёрам. Сложно представить, что разворовывание такой суммы обошлось без «доли» самого Пышного.
Напоминаем, ранее СМИ сообщали о том, что банк «Альянс» неоднократно был оштрафован Нацбанком за злоупотребления на рынках ценных бумаг и нарушения правил финансового мониторинга, также банк активно участвует в работе незаконного игорного бизнеса и платежных систем. Недавно также стало известно, что банк «Альянс» уже в третий раз не смог продать/разместить акции дополнительной эмиссии. Кроме того, недавно СМИ также писали о том, что НБУ не согласовывает в.и.о. председателя правления банка вместо Юлии Фроловой, объявленной в международный розыск.
Медиа также неоднократно писали, что свои деньги из банка активно выводит и основной акционер — Павел Щербань. Он инвестировал несколько миллиардов в IT и агросектор, в то время как банк «Альянс» вместо того, чтобы стать кредитным плечом для этого бизнеса — прозябает. Кстати, говорят, что Щербань – ещё один кум самого Пышного. Этим и объясняется то, что НБУ «не замечает» такой грязный банк. Банк «Альянс» также неоднократно нарушал свои обязательства по другим банковским гарантиям.
