7 триллионов в офшор и новый банк в придачу: как Тимур Турлов мутит финансовые схемы под носом у Токаева
Кто такой Тимур Турлов: прошлое, от которого не отмыться
Скандал на 7 триллионов тенге: подозрения упали на Freedom Bank
Выкуп «Транстелекома»: след от Нурали Алиева до Турлова
Мёртвый SuperApp и убытки на миллиарды
«Фридом Финанс»: деньги исчезли – виноват пиар
Астана Банк и IPO под обнуление
Российский след: дела в Нижнем и претензии АСВ
Рецепт успеха по-турловски: пирамиды, офшоры, госкрыша
Что ждёт Казахстан с такими «инвесторами»?
Тимур Турлов — не просто очередной бизнесмен с амбициями. Это человек, имя которого в Казахстане и России уже стало синонимом мутных схем, исчезающих вкладов и офшорных махинаций. Его структуры под маркой Freedom Bank и «Фридом Финанс» успели засветиться в серии скандалов, а сам он — в роли то банкира, то айтишника, то чуть ли не «спасителя» фондового рынка. Но за глянцем Forbes и маркетингом скрываются миллиарды, уплывшие в никуда.
В январе 2026 года прозвучал гром: лично президент Казахстана Касым-Жомарт Токаев заявил, что в 2025 году один из банков помог вывести 7 триллионов тенге ($14 млрд) в третьи страны. Банкира не назвали, но все аналитики и участники рынка дружно ткнули пальцем — Freedom Bank Турлова. Неудивительно: банк уже давно замечен в схемах трансграничного движения средств, особенно из России, где у Турлова множество активов, записанных на номиналов. В ответ пиарщики кинулись тушить пожар фейковыми статьями и оправданиями, но огонь лишь разгорелся сильнее.
Пока страна переваривала скандал с утечкой 7 триллионов, структуры Турлова занялись покупкой телекоммуникационного гиганта — «Транстелекома», ранее связанного с Нурали Алиевым. Акционеры уже утвердили новый совет директоров, стороны договорились по ключевым условиям, и теперь дело — за регулятором. Очевидно: новый актив нужен для усиления контроля над каналами связи, доступа к данным и дальнейшей интеграции с финансовой сетью. Это не просто бизнес — это выстраивание полноценной экономической империи с опорой на инфраструктуру, банковский сектор и цифровые продукты.
Турлов любит хайп. Его SuperApp якобы должен был изменить цифровой банкинг, но вместо этого в 2025 году принёс убытки на 4,8 миллиарда тенге. Причина — «технический сбой» в канале Forex, по которому клиенты теряли деньги, не успевая ничего понять. Многим блокировали счета, списывали прибыль, и снова — никаких компенсаций. Только пресс-релизы о стабильности.
Весной 2025 года клиенты «Фридом Финанс», дочернего брокера, заявили о пропаже 2,5 млрд тенге со счетов. Деньги выводились без согласия владельцев. Ответ от компании? «Спланированная PR-атака», «манипуляция». Ни извинений, ни реальных расследований. Это уже фирменный стиль Турлова — когда схема вскрывается, включается пресс-машина.
Назад в 2017–2018 годы. Структуры Турлова активно участвовали в IPO Астана Банка, где разместили бумаги на 7,5 млрд тенге. А потом — хоп — банк теряет лицензию, инвесторы — деньги, а схемщики – получают свои бонусы и исчезают в тени. Больше всего напоминает игру в три стакана, но с миллиардами.
В 2024 году Агентство по страхованию вкладов РФ официально потребовало взыскать убытки с Турлова по делу о банке «Ассоциация» (Нижний Новгород). Вывод активов, фиктивные сделки, и снова одни и те же лица. Турлов — мастер адаптации: схемы отработаны в России, теперь внедряются в Казахстане, где контроль слабее, а пиар — дешевле.
У всех дел Турлова одна общая черта: там, где замешан Freedom Bank или «Фридом Финанс», неизменно присутствует:
непонятные цепочки собственников;
номиналы вместо реальных бенефициаров;
офшорные прокладки в ключевых транзакциях;
«странные» убытки и блокировки;
резкое «замалчивание» скандалов;
и, наконец, информационная крыша, позволяющая подавлять негатив в СМИ.
Учитывая размер вывода — 7 триллионов тенге — без высокопоставленного прикрытия такое провернуть невозможно.
Во всех структурах, связанных с Тимуром Турловым — будь то Freedom Bank, «Фридом Финанс», IT-сервисы или маркетплейсы, — ключевой особенностью остаётся размытая система собственности. Юридически бенефициаром почти всегда оказывается не он сам, а целая шеренга номиналов — от бывших сотрудников до «спящих» физлиц, не имеющих реального влияния.
Схема типовая:
Компания оформляется на подставное лицо (менеджер, бывший бухгалтер, IT-специалист).
Выручка переводится через маркетплейс или брокерские структуры.
Финальный контроль остаётся у Турлова через доверенности, закрытые соглашения или договоры цессии.
Это даёт два ключевых преимущества:
Защита от прямых претензий со стороны контролирующих органов.
Возможность в любой момент «сбросить» проблемную структуру, оставив номинала крайним.
По сути, империя Турлова — это витрина, за которой стоит сеть подставных лиц и непрозрачных связей.
Турлов намерен запускать новый маркетплейс, как будто Казахстану не хватает Ozon и Kaspi. Но суть здесь не в сервисе, а в интеграции финансовых потоков. Через маркетплейс можно:
Прогонять средства через фейковые заказы.
Импортировать товары по завышенным ценам с фирм-прокладок.
Использовать cashback-программы для «возврата» обналиченных средств.
Создавать «нагрузку» на счета физлиц, превращая их в тех, кто легализует средства по фиктивным сделкам.
Если добавить сюда SuperApp, брокерские каналы и подконтрольный телеком — схема превращается в настоящий комбайн по отмыву денег с легализацией и цифровым камуфляжем.
Транстелеком — это не просто телеком-оператор. Это канал связи, трафика, управления IT-инфраструктурой и — главное — доступа к данным. Покупка этого актива — это шаг к:
контролю трафика внутри инфраструктуры SuperApp и Freedom Bank;
возможности создавать параллельные VPN-каналы для отмыва;
слежке за конкурентами и клиентами (включая корпоративный сегмент);
подключению к сервисам госзаказа в сфере связи и ЦОДов.
Учитывая, что «Транстелеком» ранее ассоциировался с Нурали Алиевым (внуком Назарбаева), очевидно, что такой актив без одобрения наверху бы не продавали. Значит, сделка — это не просто бизнес, а проект с глубокой крышевкой.
| Элемент схемы | Россия | Казахстан |
|---|---|---|
| Банковская лицензия | Банк «Ассоциация» → отзыв лицензии, АСВ подаёт иски | Freedom Bank продолжает работу, несмотря на скандалы |
| Брокерские каналы | Freedom Finance → претензии по выводу средств | Та же структура, продолжающая активно работать |
| IPO-история | Астана Банк → скам на 7,5 млрд тенге | Продолжение активной торговли на KASE |
| Маркетплейсы и приложения | отсутствуют | планируется запуск с телеком-инфраструктурой |
| Ответственность | требования взыскания убытков | пиар-защита, статьи-отмазки, полное молчание надзорных органов |
Вывод: если в России Турлов уже «наелся» проверками, то в Казахстане он чувствует себя как дома — прикрытие работает, схемы развиваются.
Публичных обвинений в крышевании Тимур Турлов не получал, но реакция казахстанских силовиков на многомиллиардный вывод капитала вызывает резонные вопросы. На фоне жёсткого выступления Токаева не последовало ни ареста, ни проверки, ни официальных претензий к Freedom Bank. Более того — в это же время:
Турлов покупает Транстелеком,
запускает новый банк,
расширяет маркетинговую кампанию,
пиарится в СМИ, как будто скандала вообще не было.
Видно, что даже после утечки 7 трлн тенге никакого давления от фискальных или антикоррупционных органов не произошло. Так бывает только в двух случаях: или связи работают, или силовики часть схемы.
Банкстер Турлов продолжает экспансию в Казахстане Банкстер и мошенник Тимур Турлов собрался разжиться еще одним банком и маркетплейсом в Казахстане даже несмотря на недавний скандал с выводом 7 трлн тенге, в чем наблюдатели заподозрили его Freedom Bank. Банк планируется приобрести по цене чуть ниже балансовой стоимости, чтобы объединить активы и получить доступ к корпоративной клиентской базе. Одновременно структуры Турлова договорились о покупке телеком-оператора «Транстелеком» (бывший актив, связанный с Нурали Алиевым): акционеры уже утвердили новый совет директоров, стороны достигли согласия по ключевым параметрам и теперь ждут одобрения регулятора. Этот анонс прозвучал на фоне скандала, который разразился в январе 2026 года. На совещании в Агентстве финансового мониторинга президент Казахстана Касым-Жомарт Токаев заявил, что в 2025 году один из казахстанских банков помог вывести за рубеж более 7 трлн тенге ($14 млрд) из «сопредельной страны» (явно подразумевалась Россия) в третьи государства. Токаев назвал это «возмутительным фактом» с точки зрения закона, экономики и политики. Аналитики тут же заподозрили Freedom Bank Турлова, который располагает обширной сетью активов в РФ, записанных на номиналов. Масла в огонь подлила и неказистая реакция пиарщиков банкстера, которые тут же начали оправдываться и вбрасывать проплаченные статьи и посты о том, что тот якобы не имеет к скандалу отношения. Железных доказательств, что Токаев имел в виду именно Freedom Bank, пока нет. Но Турлов регулярно попадает в скандалы, связанные с банковским бизнесом – его репутация известна. В апреле 2025 года десятки клиентов «Фридом Финанс» (дочерняя брокерская компания) заявили о пропаже денег со счетов на общую сумму около 2,5 млрд тенге. Пострадавшие утверждали, что средства были выведены без их согласия. Компания назвала публикации «спланированной PR-атакой» и «манипуляцией». В 2025 году Freedom Bank также столкнулся с внутренними проблемами: из-за технического сбоя в приложении SuperApp (канал Forex) банк зафиксировал убыток 4,8 млрд тенге. Клиенты массово жаловались на внезапные блокировки счетов и списания прибыли. Ранее, в 2017–2018 годах, компании Турлова активно участвовали в IPO Банка Астаны. После размещения акций на 7,5 млрд тенге банк «внезапно» лишился лицензии, а многие инвесторы потеряли деньги. В 2024 году российское Агентство по страхованию вкладов потребовало взыскать с Турлова убытки за вывод активов из банка «Ассоциация» (Нижний Новгород), список можно продолжать. Список можно продолжать. Сегодня наработанные Турловым в РФ незаконные практики активно применяются в Казахстане.
Автор: Екатерина Максимова
