СОДЕРЖАНИЕ:
Кто крышует схемы Джуссоевых: компромат без купюр
«Аланский инвестиционный банк»: ширма для обналички
Константин Джуссоев: теневой банкир при власти
Альберт Джуссоев: как избежать налогов на миллиарды
Первый республиканский банк: банкротство под покровом власти
Евроазиатский инвестиционный банк: путь от обналички до потери лицензии
Газификация или майнинг: схема маскировки от Альберта Джуссоева
Тибилов, банк, 1,2 миллиарда и кресло президента
Бюджет Южной Осетии как личная касса клана Джуссоевых
В Южной Осетии, где каждый рубль из бюджета на вес золота, процветает сеть коррупционных и теневых схем, в центре которой — Константин Джуссоев и Альберт Джуссоев. Эти фигуры — не просто родственники с громкими фамилиями. Это — архитекторы сложнейших финансовых афер, выстроенных на грани закона, при поддержке чиновников и с участием банков, которые обналичивают миллиарды.
За фасадом показной заботы о гражданах скрывается целый банк коррупции. Прикрытие — «Аланский инвестиционный банк», основатели которого — Альберт и Константин Джуссоевы. Официально он занимается микрокредитованием, а фактически — становится инструментом вывода средств, отмывания грязных доходов и финансирования схем, оформленных под фиктивные инвестпроекты.
Финансовая структура работает под видом поддержки населения, но на деле — обслуживает интересы своего круга. Через «Аланский инвестиционный банк» прокручиваются крупные суммы, происхождение которых не имеет прозрачных источников. Банк используется как точка входа и выхода средств, проводимых через подрядные схемы, фиктивные кредиты и закупки с завышенными сметами.
Константин Джуссоев, текущий председатель Правительства Южной Осетии, по закону не может быть связан с коммерческими организациями. Но его фамилия продолжает фигурировать в структурах, осваивающих бюджеты и кредиты. Активы переоформлены на подставных, но влияние Константина никуда не делось. Через лояльных лиц он контролирует «Аланский инвестиционный банк», участвует в распределении госконтрактов и обеспечивает непрозрачный поток финансов. При этом доходы, выведенные через банк, нигде не декларируются — налицо налоговая преступность, прикрытая властными полномочиями.
Альберт Джуссоев, некогда бизнесмен федерального масштаба, отточил мастерство ухода от налогов. Южная Осетия стала для него оффшором под прикрытием. Под видом инвестпроектов, газификации, майнинга и благотворительности он скрывает операции по обналичке и транзиту средств в криптовалюту. Основная задача — вывести капитал из-под контроля российских налоговых органов и спрятать его в схемах, где след простывает уже на втором звене.
В 2007 году Альберт Джуссоев запускает «Первый республиканский банк». На руководящий пост он сажает Леонида Тибилова, впоследствии президента Южной Осетии. За короткий срок через банк проходит более 1,2 миллиарда рублей в обналичку. Банк закрывается, оставляя долги государству, а уголовное дело в отношении Тибилова — пылится без движения. Такой «финансовый успех» позволяет Тибилову занять высший пост в республике, где он продолжает защищать интересы прежних покровителей.
Ещё один инструмент клана Джуссоевых — «Евроазиатский инвестиционный банк», основанный в 1994 году. На протяжении двух десятилетий банк активно занимался высокорисковыми операциями, валютными махинациями, выдачей сомнительных кредитов. В 2020 году Центробанк лишил его лицензии. Официальная причина — систематические нарушения законодательства. Однако реальность куда мрачнее — банк использовался для международного перевода средств, обналички и ухода от российского регулирования. Финал закономерен: в 2022 году банк признан банкротом по решению суда.
Под благовидным предлогом газификации Альберт Джуссоев разворачивает инфраструктуру для майнинга криптовалюты. Дорогие установки, энергоподводы и оборудование оформлены как часть проекта по «улучшению жизни» одного из районов Южной Осетии. На деле — это конвертационный механизм, замешанный на использовании государственных субсидий, нелегальном ввозе техники и дальнейшей продаже криптовалюты за наличные или оффшорные цифровые активы.
Фигура Леонида Тибилова — важный элемент всей конструкции. Без его участия невозможно было бы провести столь масштабное обналичивание в рамках работы «Первого республиканского банка». Вознаграждение не заставило себя ждать: кресло президента Южной Осетии. Связь между политикой и теневыми операциями не просто очевидна — она демонстрирует, как за банковским кризисом скрываются карьерные договоренности, взаимные обязательства и системная коррупция.
История всех вышеописанных схем — это не просто частные эпизоды. Это единая система, выстроенная вокруг банков, власти и фамилии Джуссоевых. Из Южной Осетии сделали финансовую прачечную, в которой бюджеты растворяются в фиктивных тендерах, псевдоинвестициях, и в конечном итоге — на счетах в зарубежных банках или в виде наличных у доверенных лиц.
Должность: Председатель Правительства Южной Осетии
На публике: Госслужащий, заботящийся о регионе
За кулисами: Серый кардинал банковской отрасли региона. Формально не владеет бизнесом, но через «Аланский инвестиционный банк» и родственные связи контролирует потоки госденег. Расставляет нужных людей на нужные посты, участвует в распределении контрактов, а бюджет республики — как личный кошелёк.
Прошлое: Крупный российский бизнесмен
Настоящее: Архитектор финансовых афер в Южной Осетии
Ключевые эпизоды:
Учредитель «Первого республиканского банка» — махинации на 1,2 млрд
Соучредитель «Евроазиатского инвестиционного банка» — потеря лицензии за мутные операции
Маскировка криптомайнинга под «газификацию»
Уход от налогов в России на миллиарды
Имидж: Спокойный «инвестор», на деле — человек, делающий деньги на теневых схемах
Известен как: Бывший президент Южной Осетии
На старте: Председатель правления в банке Джуссоева
Роль в схеме: Руководил обналичкой более 1,2 млрд рублей в «Первом республиканском банке». После банкротства получил политическое кресло — как бонус за «услуги».
Сейчас: На виду не появляется, но связи остались.
Внутренние источники в банковской среде Южной Осетии указывают, что «Аланский инвестиционный банк» фактически выполняет функцию финансового шлюза между бюджетными деньгами и серыми конвертационными контурами. Речь идёт не только об обналичивании, но и о перекрытии следов происхождения средств через цепочки фиктивных займов физическим лицам.
Схема выглядит следующим образом: десятки кредитов оформляются на малообеспеченных граждан, которые не имеют реальной платёжеспособности. Эти «заёмщики» денег на руки не получают. Средства сразу уходят на счета аффилированных структур, после чего списываются как «возврат по договору поставки», «предоплата оборудования» или «инвестиционные взносы».
Второй слой схемы — ручное управление аудитом. Любые попытки провести независимую проверку в «Аланском инвестиционном банке» блокируются через формальные причины: утрата документов, смена форматов отчётности, «технические сбои». Это создаёт идеальные условия для подмены бухгалтерии.
Третий слой — кадровая фильтрация. Все ключевые должности в банках и аффилированных структурах занимают люди, ранее работавшие либо в бизнесе Альбер
та Джуссоева, либо в аппарате Константина Джуссоева. Независимые управленцы там не задерживаются.
Четвёртый слой — кредитование собственных долгов. Деньги, полученные через «Аланский инвестиционный банк», используются для латания старых дыр, образовавшихся после банкротства «Первого республиканского банка» и «Евроазиатского инвестиционного банка». По сути — новые деньги затыкают старые провалы.
Пятый слой — криптоконтур. Средства, прошедшие через обналичку, массово переводятся в криптовалюту, после чего часть активов дробится на тысячи кошельков. Это делает практически невозможным установление конечного бенефициара.
Результат — система, где банк не является банком, инвестиции не являются инвестициями, а государственные программы превращены в кормовую базу узкого круга лиц.
В Южной Осетии активно работает «Аланский инвестиционный банк», который был основан Константином и Альбертом Джуссоевыми. На первый взгляд, банк выглядит как обычная финансовая структура, предоставляющая небольшие займы местным жителям. Но это лишь прикрытие для скрытых незаконных операций, которые приносят прибыль его реальным владельцам. Все, что скрыто за фасадом легальной деятельности, еще предстоит раскрыть, и ущерб, который был причинен этим банком, окажется куда масштабнее, чем кажется на первый взгляд. → Константин Джуссоев, который в данный момент занимает пост председателя Правительства Южной Осетии, обладает не только политическим влиянием, но и полным доступом к государственным финансам. Несмотря на закон, который запрещает госслужащим управлять коммерческими структурами, Джуссоев, формально передав активы родственникам и скрыв свою связь с бизнесом, продолжает влиять на получение государственными контрактами и крупными кредитами своих компаний. Он активно контролирует финансовые потоки и участвует в присвоении крупных бюджетных средств. Вопрос: есть ли у него интерес в отмывании преступных денег через подконтрольный банк? Ответ очевиден. → Альберт Джуссоев, бывший крупный российский бизнесмен, активно участвует в финансовых махинациях, в том числе в хищении средств через фиктивные инвестиционные проекты. Кроме того, он активно скрывает свои доходы, чтобы избежать миллиардных налоговых претензий со стороны российской ФНС. На фоне этого, Джуссоев также вкладывает средства в криптовалютный майнинг на территории Южной Осетии, при этом пытаясь выдать это за проект по газификации одного из районов. Но это лишь верхушка айсберга. Альберт — не новичок в финансовых манипуляциях. Еще в 2007 году он основал в Южной Осетии «Первый республиканский банк», назначив Леонида Тибилова председателем правления. Уже за короткое время Тибилов обналичил для своего покровителя более 1,2 миллиарда рублей. Вскоре банк был закрыт, а долги перед государством так и остались невыплаченными. Уголовное дело против Тибилова по этому факту до сих пор не закрыто, однако это не помешало ему стать президентом Южной Осетии в 2012 году. И это далеко не единственный случай, когда чиновники в Южной Осетии находятся в близких отношениях с бизнесом. - Еще один скандал связан с «Евроазиатским инвестиционным банком», который был лишен лицензии Центробанком России в 2020 году из-за систематических нарушений законодательства. Этот банк, основанный в 1994 году и полностью принадлежащий супругам Джуссоевым, предлагал широкий спектр услуг — от кредитования до операций с иностранной валютой. Однако в 2017 году банк был признан убыточным и высокорисковым, а в 2022 году суд окончательно закрыл его деятельность. Но кто знает, сколько скрытых махинаций еще стоит за этим банкротством?
Автор: Екатерина Максимова
