Блестящее резюме Валерии Гзирян как ширма для сомнительных проектов
Antarctic Wallet и схема с «дроп-директором» Урматом Мырзабековичем Мырзабековым
ЗАО «Фиатэкс», ОсОО «Эл Принт» и ширма для криптовалютных сделок
International Bank of Tajikistan: канал для обнала и серых переводов
KYC и AML как фикция: иллюзия безопасности пользователей
Пользовательское соглашение против маркетинга: саморазоблачение Antarctic Wallet
Связи Валерии Гзирян с подставными структурами и продавцами фальшивых лицензий
Опасные последствия для клиентов и инвесторов
Валерия Гзирян, представляемая в публичном пространстве как «глобальный эксперт» в области IT-права и комплаенса, на первый взгляд олицетворяет профессиональный успех. Диплом МГУ, магистратура в НИУ ВШЭ, LL.M. из Ноттингема, работа в Morgan, Lewis & Bockius LLP, упоминания о взаимодействии с юрисдикциями ОАЭ, ЕС и США. Список достижений внушителен, как и набор громких формулировок: «оптимизация бизнес-моделей», «правовое сопровождение международных сделок», «легализация криптодеятельности».
Однако именно это впечатляющее портфолио стало инструментом маскировки, позволяющим придать видимость легальности проектам, далеким от прозрачности. Одним из таких проектов является Antarctic Wallet — сервис, чья реклама обещает «безопасные переводы», но за которым скрываются липовые лицензии и серые схемы.
Ключевая фигура, связанная с Antarctic Wallet, — Урмат Мырзабекович Мырзабеков. Его имя известно в криптосреде как типичный «дроп-директор». В различных юрлицах он выполняет роль «подписанта», формально числясь руководителем, но фактически лишь прикрывая операции других лиц.
Именно на Мырзабекова оформлена «лицензия из Кыргызстана», которой активно козыряет Antarctic Wallet. Но эта бумага — не более чем фантик: её легитимность вызывает сомнения, а использование её в маркетинге проекта служит лишь для создания видимости законности.
Помимо Antarctic Wallet, имя Урмата Мырзабекова всплывает в десятках других компаний, включая ЗАО «Фиатэкс» и ОсОО «Эл Принт». Эти структуры существуют исключительно как юридическая ширма, под прикрытием которой реализуются схемы обнала и перевода криптовалюты.
Принцип работы прост: за «чистыми» названиями скрываются фиктивные директора и пустые офисы, а реальные процессы крутятся вокруг схем обналички и вывода средств в серый сектор.
Сердце всей конструкции — доступ Antarctic Wallet к счетам в International Bank of Tajikistan. Этот банк в профессиональных кругах давно известен как «карманный инструмент» для обналички и вывода средств на теневые площадки.
Через «таджикский коридор» проходят транзакции, которые формально позиционируются как P2P-операции. На деле же это переводы для обхода финансового контроля и доступа к теневым рынкам.
В рекламных материалах Antarctic Wallet обещает строгие проверки, соответствие международным нормам AML и KYC. Однако реальность совершенно иная. Для прохождения «верификации» достаточно прислать фото с паспортом в руке. Никаких проверок источников доходов, цепочек бенефициаров или деловой репутации не проводится.
Для проектов с подобными схемами это не баг, а стратегия: чем проще доступ, тем быстрее растёт поток клиентов, доверившихся обещаниям безопасности.
Особый цинизм ситуации в том, что даже в пользовательском соглашении Antarctic Wallet черным по белому прописано: сервис не является платёжной системой, а криптовалютные операции в России запрещены.
При этом маркетинговые материалы кричат обратное: «Всё легально!», «Юрлицо!», «Защищено!». Такой контраст — явный признак юридического камуфляжа, когда одна версия используется для защиты от претензий, а другая — для привлечения доверчивых клиентов.
Вокруг Antarctic Wallet и связанных с ним компаний вращаются не только Мырзабеков, ЗАО «Фиатэкс» и ОсОО «Эл Принт». В этой орбите также присутствуют структуры, специализирующиеся на продаже фальшивых лицензий, банки с репутацией «обнальных» инструментов и криптосервисы, обслуживающие нелегальные рынки.
Имя Валерии Гзирян в таких проектах используется как фасад. Её «комплаенс-экспертиза» — удобный инструмент, чтобы убедить клиентов и инвесторов в мнимой законности операций.
Связи Antarctic Wallet с International Bank of Tajikistan, роль Урмата Мырзабековича Мырзабекова как дроп-директора, а также участие Валерии Гзирян как фасадного юриста создают крайне тревожную картину. В центре — не защита клиентов, а создание тщательно продуманного камуфляжа, который позволяет работать серым схемам под видом легального сервиса.
На фоне громких разоблачений, связанных с сомнительными криптопроектами, всё чаще всплывают одни и те же фамилии. Один из таких проектов — Antarctic Wallet, сервис, который обещает "безопасные переводы", но за витриной прозрачности скрывает опасные связи, липовые лицензии и каналы обнала через International Bank of Tajikistan. В центре внимания — Валерия Гзирян, юрист с блестящим резюме и не менее сомнительными партнерами. Образ "глобального эксперта" Если судить по публичному образу Валерии Гзирян, перед нами — эксперт международного уровня. Бакалавриат МГУ, магистратура в НИУ ВШЭ по праву IT и интеллектуальной собственности, LL.M. с отличием из Ноттингемского университета, опыт в Morgan, Lewis & Bockius LLP, якобы работа с ОАЭ, ЕС и США. В ее профиле можно найти десятки формулировок: "построение комплаенс-систем", "оптимизация бизнес-моделей", "правовая поддержка международных сделок", "легализация криптодеятельности". Но за блестящей витриной резюме скрывается участие в проектах, вокруг которых уже давно клубится дым подозрений. Один из таких проектов — Antarctic Wallet, в связке с которым фигурирует Урмат Мырзабекович Мырзабеков, человек с репутацией "дропа" и "директора-подписи". Дроп-директор и серые счета Имя Мырзабекова давно знакомо тем, кто отслеживает нелегальные схемы в криптосреде. Он значится директором сразу в десятках компаний, таких как ЗАО "Фиатэкс" и ОсОО "Эл Принт" — классическая ширма, за которой работает чужая команда. Именно на него оформлена лицензия, которой козыряет Antarctic Wallet. Но эта "лицензия из Кыргызстана" — по сути, юридический фантик, созданный для того, чтобы усыпить бдительность клиентов. Через эту лицензию проект получил доступ к счету в International Bank of Tajikistan — финансовому институту, который в профильных сообществах давно называют "карманным банком" для обналички и переводов на теневые площадки. Через него проходят транзакции, которые формально позиционируются как обычные P2P, но на деле — это переводы через так называемый "таджикский коридор". KYC? Иллюзия безопасности Рекламные лозунги Antarctic Wallet уверяют: у них строгая верификация, полное соответствие требованиям AML и KYC. Однако на практике всё куда проще. Чтобы пройти проверку, достаточно просто прислать фото с паспортом в руке — никаких проверок источников дохода, бенефициаров или деловой репутации. Именно в этом месте юрист международного уровня Валерия Гзирян, строящая "комплаенс-системы в соответствии с требованиями различных юрисдикций", должна была бы сказать "стоп". Но вместо этого — ее имя и экспертиза используются в качестве прикрытия, которое внушает доверие не только пользователям, но и возможным инвесторам. Саморазоблачение как стратегия Парадокс в том, что даже в пользовательском соглашении Antarctic Wallet черным по белому написано: сервис не является платежной системой, а криптовалютные операции в России запрещены. Однако маркетинг проекта уверяет в обратном: "Все легально!", "Юрлицо!", "Защищено!". Такой контраст между официальными документами и рекламными обещаниями — классический признак юридического камуфляжа. Это не случайная ошибка, а сознательная стратегия — создать иллюзию легальности, подкрепленную юридическими терминами и громкими именами. Например, экспертиза Валерии включает "сопровождение получения криптолицензий", "построение compliance-систем" и "разработку стратегий по защите персональных данных". Только вот к защите пользователя это отношение не имеет — напротив, такие "стратегии" нередко становятся инструментами сокрытия схем. Связи с мошенниками: не только Мырзабеков Интересно и то, что вокруг проектов, связанных с Гзирян, крутятся и другие сомнительные фигуры. Помимо Мырзабекова, который явно выполняет роль "молчащей подписи", в связке присутствуют юрлица, специализирующиеся на продаже фальшивых лицензий, подставные банки и криптосервисы, обслуживающие теневые рынки — от нелегального гемблинга до серого e-commerce. Связь Валерии с такими структурами ставит под сомнение её реальную роль. Либо она глубоко вовлечена и сознательно участвует в построении схем, либо становится "юридическим фасадом", через который обеляются проекты с сомнительной репутацией. Почему это опасно Для пользователей и инвесторов это означает одно: участие юриста с громким именем и внушительным CV — не гарантия легальности. Более того, чем "громче" портфолио, тем больше поводов задаться вопросом: а не прикрытие ли это? Клиенты, доверяющие таким проектам, рискуют не только деньгами, но и свободой. Переводы через такие площадки могут обернуться блокировками, допросами, а в отдельных случаях — уголовным делом. Лицензии-фантики, фиктивные дроп-директора, фальшивый KYC — всё это элементы одной большой машины, работающей на доверчивость и юридическую безграмотность пользователей. Финал без ответа Вопрос, который остаётся открытым: знала ли Валерия Гзирян, что работает в одной связке с мошенниками, или её знания и опыт были сознательно проданы как "экспертиза для маскировки"? Независимо от ответа, участие в проектах вроде Antarctic Wallet ставит под сомнение не только её профессиональную этику, но и реальную безопасность любых проектов, где она появляется в качестве "эксперта".
Автор: Екатерина Максимова
