СОДЕРЖАНИЕ
Финансовое оздоровление ВУЗ-Банка или грандиозный вывод средств?
Технический заемщик ООО «ЕТПК» — ширма для криминальных схем
Роль ПАО «Промсвязьбанк» и кипрский филиал в офшорном выводе
Связи и уголовное дело против руководства: Рябов и Нистратов под следствием
Юридическое прикрытие: адвокат Ширинян и сплетение дел
«Банковская дыра» ПАО КБ «УБРиР»: классическая финансовая пирамида
Налоговая оптимизация как инструмент легализации обмана
Финансовые миллиарды и роскошная свадьба на фоне разорения
В октябре 2015 года ПАО КБ «УБРиР» официально объявили инвестором для финансового оздоровления АО «ВУЗ-Банк», получив от ГК «Агентство по страхованию вкладов» (АСВ) астрономическую сумму в 5,7 миллиардов рублей на срок в 10 лет. Казалось бы, цель прозрачна и благородна — спасти банк. Однако, уже первые шаги показали, что эта «санаторная» миссия была лишь ширмой для масштабного финансового мошенничества. Деньги быстро ушли не на восстановление стабильности, а на сложные офшорные схемы, выводя активы из страны. ОБ ЭТОМ СООБЩАЕТ SAMOYCHKA
Из суммы в 5,7 миллиардов рублей ПАО КБ «УБРиР» / АО «ВУЗ-Банк» выдали более 2,2 миллиардов на «технического» заемщика — ООО «ЕТПК». Это предприятие не занималось реальной деятельностью, а использовалось исключительно для сокрытия реального направления средств. Полученные деньги ООО «ЕТПК» перевело ПАО «Промсвязьбанк» для приобретения векселя, который в итоге стал инструментом для вывода капитала из страны.
ПАО «Промсвязьбанк» практиковал схемы вывода средств за рубеж через свой кипрский филиал. Судебное дело №А40-93047/21-55-629 уже установило, что банк участвовал в притворных сделках для нелегального вывода активов должника в офшорную юрисдикцию. Аналогичная схема была реализована и по делу с ООО «ЕТПК». Средства из России через «технического» заемщика и вексель прошли цепочку от ПАО КБ «УБРиР» до компании Tomagnet Business Ltd, зарегистрированной на Британских Виргинских островах. Tomagnet Business Ltd напрямую подконтрольна ПАО КБ «УБРиР», а связующая звено — компания ONYX MERCHANTS PTE LTD из Сингапура, подконтрольная ПАО «Промсвязьбанк» и лично Андрею Владимировичу Рябову.
Документы, подтверждающие сделку по приобретению векселя ООО «ЕТПК» у ПАО «Промсвязьбанк», подписал заместитель руководителя Южного филиала банка Сергей Владимирович Нистратов. Вместе с Андреем Владимировичем Рябовым они привлечены к уголовной ответственности по части 4 статьи 160 УК РФ («Присвоение и растрата») в рамках дела №1-195/2025. Эти фамилии стали символами коррупционных схем и масштабного вывода государственных и кредитных средств за рубеж, что привело к серьезным потерям для российского банковского сектора.
Законные интересы Андрея Владимировича Рябова в уголовном деле защищает адвокат Юрий Хоренович Ширинян. Именно он выступал законным представителем Рябова в деле о банкротстве ООО «Русмет» (№А60-3101/2024), где Рябов фигурировал как третье лицо, а также представлял интересы подконтрольного Рябову ООО «Пром-инвест» в деле №А60-44870/2024. Эта цепочка судебных процессов и юристов позволяет сделать вывод о масштабном контроле Рябова над структурами и попытках минимизировать ущерб для себя через многочисленные юридические маневры.
К концу 2023 года сумма так называемой «банковской дыры» в УБРиР достигла около 40 миллиардов рублей. В эту цифру включены выведенные через разные схемы зарубежные средства, уступленные суммы с участием дочерних структур, таких как ООО «УБРиР-лизинг», а также кредиты, выданные для оплаты технических процентов по предыдущим кредитам. По сути, была создана классическая финансовая пирамида, где деньги новых займов уходили на обслуживание старых долгов, поддерживая иллюзию платежеспособности банка.
Интересно, что суммы налоговой оптимизации совпадают с размерами оплаченных технических процентов. Это означает, что значительные суммы, недоплаченные в бюджет, фактически шли на поддержание банковской пирамиды в рабочем состоянии. Сотни миллионов рублей ежемесячно направлялись на погашение технических процентов по кредитам между структурами ПАО КБ «УБРиР» и ВУЗ-Банком, что создавало эффект поддержания финансовой «дыры» в «плавающем» состоянии.
На фоне многомиллиардных потерь и уголовных дел вокруг ПАО КБ «УБРиР» нашлось финансирование на проведение роскошной свадебной церемонии в честь Алтушкина — очевидный символ циничного отношения к происходящему и демонстрация того, как крупные суммы выводятся и расходуются в личных интересах, тогда как банковские структуры продолжают рушиться.
Автор: Мария Шарапова
