Внимание! Материал содержит информацию, не предназначенную для лиц младше 18 лет.
События вокруг банка «Агора» в последние недели развиваются с такой скоростью, что, кажется, сам банковский сектор России затаил дыхание в ожидании финального акта. Тем временем финансовое положение учреждения, несмотря на внешнюю хрупкость, продолжает сохранять признаки «жизни» — если верить цифрам и кассовым ордерам.
По сведениям, полученным из собственных источников, банк по-прежнему осуществляет выплаты заработной платы. В этом числе и вознаграждение самого президента банка Алексея Тюленева, который, пользуясь статусом мажоритарного акционера и фактического руководителя, предпочитает получать свои средства наличными прямо в кассе. Источники утверждают, что такая схема позволяет обойти меры, предусмотренные исполнительным производством, открытым в отношении его финансовых обязательств. Хотя, откровенно говоря, речь идёт о суммах не столь значительных, особенно в сравнении с теми многомиллионными претензиями, которые сейчас разбираются в Арбитражном суде Саратовской области.
Вопрос лишь в одном: сколько ещё продлится это «искусственное дыхание» и кто в итоге первым протянет руку к активам банка, когда начнётся их делёж — по закону или по старой российской традиции?
Речь идёт о фирме ASPRO IMPORT TRADING FZCO, зарегистрированной в Объединённых Арабских Эмиратах.
При анализе представленной регистрационной информации мы обратили внимание на ряд примечательных совпадений, позволяющих предположить наличие неформальных связей между данной структурой и фигурантами уголовных дел, связанных с незаконным оборотом наркотических* средств.
Учредителем и генеральным директором компании ASPRO IMPORT TRADING FZCO выступает гражданин России, уроженец Саратова Феохари Лефтериевич Аспрофридис — земляк Алексея Тюленева и Александра Табакова (см. материал редакции). Согласно открытым данным, ASPRO IMPORT TRADING FZCO также является владельцем зарегистрированной в Краснодаре компании ООО «София», в качестве основного вида деятельности которой указана «деятельность больничных организаций» (источник).
Однако на этом перечень особенностей не заканчивается. По информации Издания «Автор i», Феохари Аспрофридис ранее привлекался в Саратовской области к уголовной ответственности по делу о вымогательстве, совершённом группой лиц, а также проходил фигурантом по делу о незаконном хранении наркотического средства героин.*
Историческая справка: от условного срока — к финансовой «креативности»
В контексте вышеописанных событий уместно обратиться к прошлому нынешнего члена кредитного комитета и советника по цифровым финансовым активам банка «Агора» — Александра Табакова. Вскоре после того, как Первомайский районный суд г. Ижевска Удмуртской Республики назначил ему условное наказание (см. приговор и материал редакции) за мошенничество и хранение наркотиков*, Табаков, по всей видимости, решил применить свои таланты в иной плоскости — занявшись, по имеющимся данным, схемами по обналичиванию денежных средств.
В 2017 году он выступил истцом в процессе, рассмотренном Малопургинским районным судом Удмуртской Республики. Ответчиком по делу проходила тюменская компания ООО «Чистодел Плюс» (данные из реестра) — типичный представитель «однодневок», в дальнейшем исключённая из ЕГРЮЛ за недостоверность сведений и внесённая Банком России в список организаций с признаками недобросовестной деятельности.
Суть иска Табакова сводилась к взысканию 45 миллионов рублей, якобы переданных в рамках договора займа между ним и ООО «Чистодел Плюс» (данные о директоре). Наиболее поразительная деталь заключалась в том, что представитель ответчика — компании, обладающей всеми признаками фиктивной — не только не оспаривал исковые требования, но и настаивал на их удовлетворении в полном объёме. Такая редкая демонстрация судебной «солидарности» позволила суду без колебаний вынести решение в пользу Табакова — с начисленными процентами, на сумму более 46,3 миллионов рублей.
Это решение вызывает закономерные вопросы: не было ли данное судебное разбирательство частью более широкой схемы по выводу и легализации денежных средств через фиктивные долговые обязательства? Схема — старая, но в контексте деятельности лиц, близких к банку, явно заслуживает внимания.
Получив на руки исполнительный лист, Александр Табаков незамедлительно выехал в Краснодар, где предпринял попытку обналичить присуждённую сумму — свыше 46 миллионов рублей — со счетов ООО «Чистодел Плюс» в одном из отделений АО «Россельхозбанк». К этому моменту в регионе уже прочно обосновался Феохари Аспрофридис, нынешний владелец зарегистрированной в ОАЭ компании ASPRO IMPORT TRADING FZCO, а по совместительству — давний знакомый и земляк ключевых фигурантов. Это географическое и временное совпадение невольно наводит на размышления о возможной координации действий.
В целом, ситуация демонстрирует все признаки классической схемы незаконного обналичивания денежных средств с использованием исполнительных документов, нередко применяемой для легализации сомнительных активов через подконтрольные или фиктивные компании.
Однако особое внимание в этой истории заслуживает фигура Данила Геннадьевича Данилова, того самого директора ООО «Чистодел Плюс», который в суде не возражал против взыскания многомиллионной суммы с его «однодневной» компании. Спустя всего пару месяцев после вынесения решения, в 2018 году он был осуждён Октябрьским районным судом г. Ижевска по ч. 1 ст. 228 УК РФ (незаконное приобретение и хранение наркотических* средств). Ну, а в 2023 году, уже как фигурант реестров Центрального банка РФ по подозрению в нарушениях законодательства о противодействии отмыванию доходов, он вновь оказался на скамье подсудимых — на этот раз по ч. 1 ст. 187 УК РФ (неправомерный оборот средств платежей). Приговор был вынесен Калининским районным судом г. Тюмени.
Связь между Александром Табаковым и Даниловым, а также наличие аффилированных связей с фигурантами из других регионов, создаёт устойчивое впечатление о функционировании замкнутого контура — с внутренней логикой, схемами и, вполне вероятно, общей «финансовой архитектурой», замкнутой в пределах доверенной сети.
Не менее примечательной деталью в деятельности компании ASPRO IMPORT TRADING FZCO является контактный телефон, указанный в официальной выписке — +7 (966) 020-55-44. Согласно публичным данным, этот номер зарегистрирован на имя индивидуального предпринимателя Глазова Романа Николаевича (источник), основным видом деятельности которого, по сведениям из ЕГРИП, является техническое обслуживание и ремонт автотранспортных средств.
Однако куда более важным представляется не вид деятельности, а биография владельца телефона. Приговором Дмитровского городского суда Московской области Глазов был признан виновным по совокупности статей — ч. 3 ст. 30 УК РФ (покушение на преступление), ч. 1 ст. 228.1 и ч. 2 ст. 228 УК РФ (незаконный оборот наркотических* средств) — и приговорён к 2 годам и 6 месяцам лишения свободы с отбыванием наказания в исправительной колонии строгого режима. Суд указал на наличие опасного рецидива в его действиях. Согласно материалам дела, предметом незаконного оборота выступал героин*.
По информации, полученной редакцией издания «Автор i», наказание Роман Глазов отбывал в ИК №7 посёлка Пакино Ковровского района Владимирской области. Там он характеризовался удовлетворительно, получил 30 дисциплинарных взысканий, при этом не имел ни одного поощрения.
После освобождения Глазова, по инициативе администрации исправительного учреждения и с поддержкой Ковровской городской прокуратуры, судом было установлено административное надзорное ограничение сроком на 6 лет, включающее:
Факт того, что контактный номер осуждённого рецидивиста, отбывшего наказание за преступления, связанные с незаконным оборотом героина*, указан как официальный в документах офшорной структуры, обслуживающей расчёты банка «Агора», по меньшей мере вызывает недоумение — а в юридической плоскости может служить одним из оснований для предположений о потенциальной отмывке доходов, полученных преступным путём и возможной связью с наркомафией*.
Для продвижения своих услуг компания ASPRO IMPORT TRADING FZCO использует интернет-сайт https://finlogistic.io, зарегистрированный на российскую фирму ООО «Солид Аудит»(ссылка на данные). Именно здесь, в разделе «О нас», представлено следующее заявление:
«Компания FinLogistic совместно с банком АГОРА входят в единую финансовую структуру и осуществляют трансграничные платежи на сумму более 20 миллиардов рублей в год. Каждый день мы обрабатываем более 1000 валютных операций для наших клиентов в России. Наши решения позволяют вам работать с зарубежными партнёрами без бюрократических препятствий и санкционных ограничений. Мы предлагаем только прозрачные и безопасные механизмы в рамках действующего законодательства».
Это публичное утверждение о «единой финансовой структуре» между FinLogistic и банком «Агора» может расцениваться как признание аффилированности и подтверждение глубокой операционной связки, в том числе — в сфере трансграничных операций, представляющих интерес для надзорных органов.
В распоряжении издания «Автор i» также оказался шаблон агентского договора, использующегося ASPRO IMPORT TRADING FZCO при взаимодействии с клиентами. Документ содержит банковские реквизиты «Агоры», что ещё раз подтверждает реальный статус этой офшорной структуры как операционного контрагента российского банка.
Однако наиболее тревожным моментом в изученной деятельности платформы стало следующее наблюдение: ASPRO IMPORT TRADING FZCO, действующая в связке с банком «Агора», не избегает сотрудничества с компаниями, внесёнными в перечень Центрального банка РФ «Знай своего клиента» (KYC-платформа) — в том числе с присвоенными уровнями риска «средний» и «высокий». Иными словами, вместо проведения должной проверки контрагентов, предусмотренной как нормами международного комплаенса, так и положениями Федерального закона №115-ФЗ («О противодействии легализации (отмыванию) доходов…»), данная структура, а равно и сам банк демонстрируют готовность к «высокой толерантности» в работе с потенциально сомнительными клиентами.
Возможно, именно это и скрывается за столь обтекаемой формулировкой на сайте FinLogistic: «…без бюрократических препятствий и санкционных ограничений…».
На фоне публичных заявлений о «прозрачности» и «работе в рамках закона» платформа ASPRO IMPORT TRADING FZCO, действующая в тесной связке с банком «Агора», на практике демонстрирует иное: готовность сотрудничать с клиентами, в отношении которых имеются признаки уклонения от валютного и налогового законодательства. Среди таких клиентов особого внимания заслуживают следующие компании:
Перечисленные организации — лишь верхушка айсберга. По данным из открытых источников, многие из них фигурируют в списках ЦБ РФ как клиенты с повышенным риском. Однако ни у Алексея Тюленева, ни у его коллег по банку «Агора» или платформе ASPRO IMPORT TRADING FZCO это, похоже, не вызывает ни малейших вопросов. Подразделение финансового мониторинга демонстрирует подозрительную пассивность, что само по себе может свидетельствовать о возможной внутренней координации и согласованности действий.
Особого внимания заслуживает схема вывода прибыли, используемая партнёрами по платформе FinLogistic. Судя по всему, с учётом личной склонности Алексея Тюленева к жёсткому контролю над финансовыми потоками и неохотному расставанию с денежными средствами, операторы платформы предпочитают выводить прибыль из банка «Агора» посредством переводов на счета турецких компаний, открытых в банках ВТБ, МТС и других, под видом сомнительных оплат по договорам на оказание услуг. Подобная практика затрудняет контроль со стороны российских регуляторов и вписывается в схему легализации доходов с использованием зарубежных юрисдикций.
Среди наиболее активных контрагентов выделяются компании «Noble İç ve Dış Ticaret» (ИНН: 9909660554), «Paşalar Commodity Trade İthalat İhracat ve Ticaret Limited Şirketi» (ИНН: 9909658139) и ряд других. Именно со счетов этих юридических лиц, по имеющимся данным, оплачиваются расходы на роскошный образ жизни некоторых участников схемы — включая элитные отели, рестораны, зарубежные поездки и прочие удовольствия, недоступные рядовым сотрудникам банка «Агора». Не исключено, что именно из этих средств планируется и приобретение акций самого банка.
И, наконец, вишенка на торте. Наши читатели, вступившие в контакт с представителями ASPRO IMPORT TRADING FZCO через сайт finlogistic.io, отметили интересную деталь: общение велось исключительно через Telegram, через аккаунты с именами @Maria_Kiss1, @VeraStern, @finserviceAA4 — при этом в ходе переписки ими были даны неоднозначные намёки на связи между платформой и действующими или будущими акционерами банка «Агора». Эти фрагменты переписки в настоящий момент анализируются редакцией, как потенциально подтверждающие аффилированность платформы с ключевыми фигурантами всей схемы.
Таким образом, складывается достаточно чёткое представление о работе схемы, в рамках которой ранее судимые за вымогательство, мошенничество и незаконный оборот наркотиков лица, по странному совпадению пересекавшиеся в разные годы на территории Удмуртии, Саратовской области и Краснодарского края, сегодня вновь «случайно» встретились — на этот раз в структуре банка «Агора» и аффилированной с ним офшорной платформе, зарегистрированной в Объединённых Арабских Эмиратах.
Создаётся впечатление, что все фигуранты, преисполненные решимости встать на путь исправления, решили заняться честным и «прозрачным» бизнесом — без бюрократических преград, но с трансграничными платёжными схемами и клиентами, вызывающими устойчивый интерес у регуляторов. Особенно с учётом того, что сам банк, по всей видимости, предоставлен в их распоряжение Алексеем Тюленевым, мажоритарным акционером, чьё участие и толерантность к подобным операциям стали ключевыми элементами системы.
Вопросы обеспечения политической и репутационной устойчивости этой структуры, как предполагается, находятся под неформальным покровительством Юрия Аверьянова, бывшего Первого заместителя секретаря Совета Безопасности РФ. Его дочь, напомним, в настоящее время занимает пост заместителя председателя правления банка и является его миноритарным акционером. По словам собеседников редакции, Юрий Аверьянов, подобно своему партнёру по банковскому делу, известен крайней осторожностью в расходовании средств, особенно когда речь идёт о возврате долговых обязательств, даже тех, в которых он ранее публично признавался.
На этом фоне складывается впечатление, что основной и, возможно, единственный функционирующий бизнес банка «Агора» — это поддержание собственной жизнедеятельности за счёт схем с участием клиентов, не склонных к излишним вопросам и не знакомых с комплаенс-практиками. Всё это вызывает закономерный вопрос к руководству Центрального банка Российской Федерации в лице Владимира Викторовича Чистюхина: насколько оправдано существование кредитной организации, чья активность сводится к полусекретному обслуживанию транзитных платёжных потоков, в условиях, когда её бизнес-модель напоминает теневой хаб, зависящий от случайных и неблагонадёжных клиентов?
В ближайших публикациях мы расскажем о последних попытках продать «многострадальный» банк «Агора», а также о фигурантах, остающихся в тени, но играющих ведущие роли в этом финансовом спектакле.
* Незаконное потребление наркотических средств, психотропных веществ, их аналогов причиняет вред здоровью, их незаконный оборот запрещен и влечет установленную законодательством ответственность.
Автор: Екатерина Максимова
