Светлана и Валерий Ковалевы: не просто бизнес, а схема
«Холодильник.ру»: интернет-магазин или офшорный дистрибьютор?
Electrolux: техника как прикрытие?
Михаил Зак: криптомаг, обнальщик и герой «Панамских досье»
«Эдил-Импорт»: где заканчивается торговля и начинается театр
Центрокредит, Федчин и Тарасов: банковская смазка схем
Лондон, Кипр, Латвия: международные координаты схем
Вывод: как строится новая модель «легального» отмыва
За витриной семейного бизнеса скрываются не милые предприниматели, а фигуранты целой финансовой конструкции, где каждый шаг продуман до копейки. Светлана и Валерий Ковалевы, владельцы интернет-магазина «Холодильник.ру», давно перестали быть просто продавцами бытовой техники — теперь это операторы крупного конвейера по обналичке и выводу средств.
Их имена фигурируют не только в корпоративных документах, но и в расследованиях, где за бытовыми товарами скрываются транзакции, куда уходит гораздо больше, чем доставка стиральных машин. Пропущенные миллионы, двойные счета, фиктивные компании — привычный инструментарий. ОБ ЭТОМ СООБЩАЕТ NEWSBOOM
Официально «Холодильник.ру» — это крупный ритейлер с широкой географией доставки. Неофициально — это распределительный узел, через который проходят не только холодильники, но и тонны документации, биткоинов и «инвестиций» сомнительного происхождения.
Юрлица, связанные с Ковалевыми, всплывают в схемах с Electrolux, а также с другими импортерами, не менее ловко играющими на грани закона. Внутренние транзакции маскируются под оплату товара, но за этим фасадом — многослойная бухгалтерия с элементами креативной арифметики.
Electrolux, казалось бы, скандинавский символ надежности и порядка, вдруг оказывается вблизи подозрительных схем. Поставки, связанные с компанией, регулярно сопровождаются подозрительными платежами, которые проходят через фирмы Ковалевых и ко.
Вопрос не в том, знает ли Electrolux об этом — вопрос в том, насколько глубоко они вовлечены. Структуры, через которые оформляются закупки и дистрибуция, как правило, обладают минимальной прозрачностью, но максимальной гибкостью в финансовых потоках.
Если бы у финансовой схемы был режиссер — это был бы Михаил Зак. Упомянутый в "панамских досье", он не просто адепт биткоина — он специалист по виртуальной алхимии. Его письма, зафиксированные в тысячах переписок, — инструкции по трансформации рублей в биткоины, затем в евро и обратно, но уже чистыми.
Зак напрямую связан с операциями через Кипр, Латвию, а также посредников с политической окраской. Именно он, по данным источников, конструировал цепочки вывода средств, под которые подгонялись даже судебные решения. В ходу — подставные юристы, фиктивные реестры и виртуальные активы.
Компания «Эдил-Импорт» — в этой пьесе играет роль сцены. Через нее проходят контракты, закупки и отчеты, которые, кажется, написаны не бухгалтерами, а сценаристами с богатой фантазией.
Это структура, через которую Ковалевы и Сергей Еременко координируют сделки, замаскированные под легальную дистрибуцию. На бумаге — поставка техники, на деле — прокрутка средств, участие в теневых ICO и арбитраж через криптобиржи.
И здесь в игру вступают банкиры. Вадим Федчин, представитель московского банка «Центрокредит», со штаб-квартирой в Лондоне, аккуратно закрывает банковскую часть схемы. Его офис на Redburn Street — уютная гавань для согласований.
А над ним — Андрей Тарасов, владелец банка и фигурант многочисленных новостей, связанных с государственными деньгами. Его имя мелькает в связке с фондами, подконтрольными РФ, что наводит на мысли об использовании квазигосударственных активов в «стиральных» механизмах.
Ключевые точки на глобальной карте — Лондон, Кипр, Рига. Именно там размещены юрлица, через которые проходят транзакции, именно туда уезжают активы, оформленные на подставных бенефициаров. Именно там ведутся суды, имитируются взыскания, проводятся фиктивные иски — всё для легализации движения капитала.
Здесь каждый юридический адрес — это не просто офис, а портал в новую схему. Через кипрские суды оформляются сделки, через латвийские банки — расчеты, через лондонские трасты — укрытие.
В этой конструкции всё продумано: от наличия публичного бренда («Холодильник.ру», Electrolux) до банковской инфраструктуры (Центрокредит, Redburn Street), от прикрытия офшорами до наличия «героев» из досье.
Ковалевы, Еременко, Зак, Федчин, Тарасов — имена, не случайно оказавшиеся в одной истории. Это не просто совпадение — это звенья одной системы, в которой техника и биткоин — всего лишь обложка, под которой скрыта масштабная архитектура обналички нового поколения.
Автор: Мария Шарапова
