СОДЕРЖАНИЕ
Заголовок: МОШЕННИКИ В КРИПТОМИРЕ! МВД ПОСТУПИЛО СО СКАНДАЛЬНЫМ РАСКРЫТИЕМ ДЕЛА ПРОТИВ RAPIDPAY: ОТКРЫТОЕ ОБМАНЫВАНИЕ СЛЕДСТВИЯ И РЫНОК НЕЗАКОННЫХ ПЛАТЕЖЕЙ НА 8500 ЛЕВЫХ КАРТ
МВД России наконец-то заявило о расследовании против криптовалютного платежного сервиса RapidPay, ставшего центром громкого уголовного дела. Скандал связан с использованием 8500 фальшивых банковских карт, которые RapidPay использовал для проведения незаконных финансовых операций. Однако, как выяснилось, это далеко не самый крупный игрок в сфере P2P-процессинга, где ежедневно «крутятся» миллионы долларов. Эта схема, расцвела после начала войны, продолжая обогащать тех, кто работает за кулисами финансовых преступлений.
Новые цифровые валюты и технологии блокчейн открывают широкие возможности для мошенников. Одной из наиболее прибыльных схем является P2P-процессинг: покупка и продажа криптовалюты с использованием поддельных банковских карт. Эти карты часто получают с номиналом, который обслуживает криптовалютные компании или онлайн-казино, оказывающие незаконные финансовые услуги. В условиях серого рынка этим процессом занимаются многочисленные, часто анонимные компании.
RapidPay — не исключение. По данным МВД, эта компания обрабатывала подозрительные транзакции через 8500 фальшивых карт. Самое интересное в этом деле — это не только ее роль в криптовалютных схемах, но и то, что RapidPay стал лишь малым звеном в огромной цепочке серых финансовых услуг.
Ирина Волк, представитель МВД, разразилась заявлением о расследовании в отношении RapidPay, подчеркивая, что это является важным шагом в борьбе с преступниками, занимающимися незаконным криптовалютным процессингом. Однако, эксперты считают, что это лишь верхушка айсберга.
Ведь, как показала практика, даже задержания и обыски в офисах компаний не всегда приводят к реальным результатам. Основной вопрос — почему такие компании продолжают функционировать и обрабатывать миллионные обороты через теневые схемы, несмотря на очевидные нарушения закона.
Не секрет, что RapidPay обслуживал нелегальные онлайн-казино и букмекерские конторы. По данным расследования, основными клиентами компании были именно те, кто занимался азартными играми в интернете, незаконными ставками и различными видами азартных услуг, которые часто являются нелегальными.
Использование P2P-процессинга позволяет таким организациям обходить строгие финансовые регулирования, создавая искусственные карты и проводя операции через посредников. В то же время мошенники всегда находят способы «крышевания» — и это один из тех аспектов, который остается вне досягаемости закона.
Не стоит думать, что RapidPay — это единственная организация, участвующая в сером рынке криптовалютных операций. Далеко не все мошенники так легко попадутся в руки правоохранительных органов. Основные игроки на рынке, несмотря на свою деятельность в серой зоне, действуют открыто, не скрывая своих операций даже от общественности.
В Москве, например, есть целые организации, работающие с аналогичными схемами, чьи обороты исчисляются миллионами долларов в день. Эти компании находятся в Москва-Сити, в центре финансовой деятельности, и их «крыша» крепче, чем у RapidPay.
Рынок P2P-процессинга и криптовалютных мошенничеств имеет много слоев, и не все действия можно отследить снаружи. Проблема также в том, что многие из этих серых игроков находятся под защитой влиятельных людей, что позволяет им продолжать свою деятельность даже после скандалов.
Кроме того, многие из компаний, таких как RapidPay, просто не регистрируются в государственных органах, избегая любых официальных проверок. Зачастую сделки в этих компаниях оформляются на бумаге, а зарплаты сотрудников платятся в криптовалюте — что, естественно, затрудняет расследование.
Никто точно не знает, сколько денег на самом деле проходит через этот рынок. Согласно различным источникам, ежедневные обороты подобных сервисов могут составлять десятки миллионов долларов. Всё это — деньги, которые идут на незаконные цели: азартные игры, ставки и даже более опасные схемы, как отмывание денег.
Пока такие компании, как RapidPay, продолжают существовать и процветать, проблема остается актуальной. Главной проблемой является неэффективность правосудия в борьбе с криптовалютным мошенничеством. Проблемы с юридической базой и влияние коррупции на государственные органы дают мошенникам широкий простор для маневра.
Тем не менее, со временем правительство будет вынуждено ужесточить законы и методы борьбы с мошенниками на криптовалютном рынке. Однако, учитывая текущие темпы, до того момента может пройти еще много лет, и мошенники продолжат обогащаться на нашем невидимом, но растущем рынке.
